Manager bei einem Bildungsträger

Stefan hatte im Laufe der Jahre insgesamt fünf unterschiedliche Vorsorgeverträge abgeschlossen, ohne ein klares Konzept. Trotz dieser Maßnahmen zeigte unsere Analyse eine Pensionslücke von 2.704 € monatlich. Auch das erwartete Kapital zum Pensionsantritt lag mit 186.198 € deutlich unter dem, was er für einen sorgenfreien Ruhestand benötigt hätte.

Ziel war es, die bestehenden Vorsorgeverträge zu prüfen, doppelte Kosten oder ineffiziente Produkte zu identifizieren und eine klare Strategie zu entwickeln, um die Pensionslücke zu schließen und das Vorsorgekapital deutlich zu erhöhen.

Wir analysierten seine aktuelle Situation und berechneten verschiedene Szenarien. Anschließend strukturierten wir seine Vorsorge neu, mit einem Konzept, das auf sicheren, steuerlich vorteilhaften und renditestarken Bausteinen basiert.

Das Ergebnis: Stefan konnte sein erwartetes Kapital zum Pensionsantritt auf 545.802 € steigern. Eine nahezu Verdreifachung im Vergleich zur ursprünglichen Planung und eine finanzielle Grundlage, die ihm einen entspannten Ruhestand ermöglicht.

Tomasz und Ewa investierten seit vielen Jahren konsequent größere monatliche Beträge in klassische Bausparverträge. Diese wurden regelmäßig verlängert – ohne je zu hinterfragen, ob das noch zeitgemäß ist. Mit der Zeit kamen berechtigte Zweifel: „Holen wir da wirklich das Beste raus?“

Unsere Analyse zeigte: Die zu erwartenden Erträge waren minimal – trotz jahrzehntelanger Disziplin hätte sich kaum verwertbares Vermögen aufgebaut.

Das Ziel war klar: Die bestehende Sparleistung sollte endlich echte Wirkung zeigen. Es ging darum, eine sichere, planbare und steuerlich durchdachte Lösung zu finden, die bis zur Pension einen spürbaren Kapitalzuwachs ermöglicht.

Wir ersetzten die alten Bausparverträge durch spezielle Vorsorgekonzepte, die besonders auf steuerliche Effizienz, Sicherheit und langfristige Ertragskraft ausgelegt sind.

Die Einzahlungen blieben gleich, der Unterschied im Ergebnis war jedoch enorm: Aus einem kaum rentablen Modell wurde eine leistungsstarke Vorsorgestrategie. Der erwartete Vermögenszuwachs bis zur Pension stieg um ein Vielfaches.

Techniker im Außendienst / Sachbearbeiterin

Betriebsleiter im Hotelwesen

Dario hatte zwei Lebensversicherungen, die er bereits seit 21 bzw. 19 Jahren besparte. Jahr für Jahr bekam er Wertnachrichten zugesendet. Doch wirklich durchblicken konnte er nicht, was am Ende tatsächlich für ihn herausspringt. Als wir gemeinsam einen genauen Blick auf die Verträge warfen, zeigte sich das ganze Ausmaß: Die bisherige Rendite beider Verträge war negativ.

Er hatte mehr eingezahlt, als er derzeit zurückbekommen würde, trotz jahrzehntelanger Laufzeit.

Dario wollte Klarheit, wie er seine bisherige Situation verbessern kann. Ziel war es, die Fehlentwicklungen aus der Vergangenheit zu stoppen und eine Lösung zu finden, mit der er seine Verluste aufholen und zu einem positiven, wertsteigernden Ergebnis für den Ruhestand gelangen kann.

Wir analysierten seine finanzielle Gesamtsituation und entwickelten eine neue, individuell angepasste Vorsorgestrategie. Die bisherigen Verträge wurden sinnvoll verwertet und durch ein Konzept ersetzt, das sowohl transparent als auch renditestark funktioniert.

Ergebnis: Dario kann die entstandene Lücke nicht nur kompensieren, sondern nun mit einem spürbaren Kapitalzuwachs in Richtung Ruhestand blicken, auf Basis eines Plans, den er endlich versteht und mitträgt.